≪基本⽅針≫ （2023年10⽉改） 
 

●お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。

●会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。

●金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。

 
１　適切な勧誘

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• お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。

• お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。

• 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。

• お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。

• 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。

• お客様には、告知義務があること、また、正しく告知いただけなかった場合には保険金・給付金等がお受け取りいただけない場合があること、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

２　適合性の原則

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• お客様のご意向に照らして適当と認められる商品の勧誘を行い、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規程に則した運営管理を行います。

• 外貨建保険等、市場リスクを有する商品については、上記に加え、お客様の投資経験、金融商品に関する知識、お客様がどの程度のリスクを受け入れられるかに配慮し、商品の特性・リスクの種類・程度等についてご理解いただけるように十分にご説明の上、勧誘・販売を行います。

• 特に未成年者・高齢者を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に努めます。

 
３　募集資料の取扱い  

・募集資料は、社内の規定にしたがった資料のみを使⽤します。 
 
４　誤認防⽌ 
 

• 生命保険・損害保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、商品および引受保険会社についての誤解を招くことがないよう取り扱います。

５　説明義務 
 

• お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。

• お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

６　保険料等の授受  
 

• お客様から現金等をお預りする場合には、取扱い保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

 

７　アフターフォロー　

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・ご契約後もご安心いただくため、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

８　お客様情報の保護   

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• お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

 
＜お問い合わせ窓⼝＞ 
ほけんラボ   ㈱ほけんラボ 

宇和島店   
〒愛媛県宇和島市別当６丁⽬４−３ 
ＴＥＬ0895-23-1962 ＦＡＸ0895-22-8351

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松⼭店

〒松⼭市余⼾東１丁⽬１０−３ 
ＴＥＬ089-906-3278 ＦＡＸ089-906-3279