勧誘方針

≪基本⽅針≫ (2017年4⽉改) 

●お客様の⽴場に⽴ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を⾏います。 
 
●会社が定めた取扱⽅法および法令等に則り、適正な営業活動を⾏います。 
 
●⾦融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の⾼いサービスを提供します。 
 
1 適切な勧誘


・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。 
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は⾏いません。 
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような⾏為はいたしません。 
・お客様に保険料等の割引・割戻し・⽴替えその他、特別利益の提供にあたる⾏為はいたしません。 
・保険契約者の本⼈確認および被保険者の同意を確実に得ます。 
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解
除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。 
 
2 適合性の原則


・お客様の加⼊の⽬的に照らして適当と認められる商品の勧誘を⾏います。 
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険⾦額・給付⾦額等、お客様の資⼒・財産その他の属性を勘案し、社内規程に則した運営管理を⾏います。 
・特に未成年者・⾼齢者を被保険者とする保険契約については、適正な保険⾦額を設定し、適切な保険募集に努めます。 
・外貨建保険・変額年⾦保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加⼊⽬的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を⾏います。 
 
 
3 募集資料の取扱い  

・募集資料は、社内の規定にしたがった資料のみを使⽤します。 
 
4 誤認防⽌ 
 
・⽣命保険・損害保険商品とその他の⾦融商品を明確に区別し、商品および引受保険会社についての誤解を招くことがないよう取り扱います。 
 
5 説明義務 
 
・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。 
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書⾯の交付等により説明を⾏い、⼗分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。 
 
6 保険料等の授受  
 
・お客様から現⾦等をお預りする場合には、取扱い保険会社が発⾏する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は⾏いません。また、⼀定⾦額以上もしくは商品によって
は、お客様から当社指定⾦融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。 
 
7 お客様情報の保護   

・ お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を⾏います 
 
<お問い合わせ窓⼝> 
ほけんラボ   ㈱ほけんラボ 

 

宇和島店   
〒愛媛県宇和島市別当6丁⽬4−3 
TEL0895-23-1962 FAX0895-22-8351

松⼭店

〒松⼭市余⼾東1丁⽬10−3 
TEL089-906-3278 FAX089-906-3279